AML правила

Соглашение и правила AML / KYC для пользователей платформы Ghost Rocket

1. Термины и определения

Отмывание денежных средств — любые действия, направленные на легализацию доходов, полученных преступным путём.

AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер и процедур по предотвращению отмывания незаконных средств.

KYC (Know Your Customer / Client) — политика идентификации и проверки личности клиента, обязательная для всех участников платформы.

2. Основные положения

Платформа Ghost Rocket строго придерживается международных и национальных стандартов в сфере AML/KYC, обеспечивая прозрачность операций и противодействие финансированию терроризма.

Использование сервиса означает автоматическое согласие отправителя средств с проведением всех необходимых проверок и процедур, предусмотренных настоящей политикой.

3. Процедура идентификации (KYC)

В случае выявления подозрительных или высокорисковых транзакций, а также по требованию законодательства, GhostRocket вправе запросить у отправителя средств:

Паспортные данные и селфи/видео-селфи с документом.

Документы, подтверждающие адрес проживания и источник происхождения средств (при необходимости).

Видео-селфи должно содержать паспорт с чётко видимыми данными (серия, номер, ФИО) и демонстрацию кошелька, с которого была произведена отправка.

Любую другую информацию, необходимую для продолжения проверки и соблюдения требований законодательства.

4. Критерии высокорисковых транзакций

К транзакциям с повышенным риском относятся операции, связанные со следующими метками:

Child Exploitation

Dark Market

Dark Service

Enforcement action

Fraudulent Exchange

Gambling

Illegal Service

Mixer

Ransom

Sanctions

Scam

Stolen Coins

Terrorism Financing

P2P Exchange Unlicensed

Если общий уровень риска по транзакции превышает 70%, либо в ходе проверки обнаружено более 1% меток, относящихся к источникам с высоким риском, такая операция классифицируется как высокорискованная и может быть временно остановлена для проведения дополнительной проверки.

5. Мониторинг и анализ транзакций

Все операции на платформе проходят обязательную автоматическую и, при необходимости, ручную проверку.

Платформа анализирует поведение отправителей средств для своевременного выявления подозрительных действий и предотвращения нарушений.

6. Управление рисками

GhostRocket оставляет за собой право отказать в обслуживании лицам, связанным с незаконной деятельностью, а также отправителям средств, отказавшимся от прохождения верификации или предоставившим недостоверные сведения.

7. Взаимодействие с государственными органами

В случае обнаружения подозрительных операций GhostRocket может временно приостановить обслуживание отправителя средств и передать соответствующую информацию в компетентные органы в соответствии с действующим законодательством.

8. Обучение и квалификация персонала

Все сотрудники платформы проходят регулярное обучение по вопросам AML/KYC и обязаны строго соблюдать внутренние регламенты и требования законодательства.

9. Порядок возврата средств

Возврат денежных средств осуществляется только после завершения полной проверки и разблокировки транзакции. Все транзакции проходят обязательную проверку сервисом автоматически, вне зависимости от обращений.
Возврат возможен исключительно по инициативе отправителя средств, после подачи соответствующего запроса.
Сумма возврата уменьшается на сумму расходов, понесённых сервисом, включая:

Затраты на AML-мониторинг и анализ операций;

Комиссии и сборы за перевод средств;

Издержки на конвертацию валют;

Возможные ограничения или блокировки на биржевых счетах;

Репутационные и иные операционные расходы.

После прохождения KYC при возврате удерживается комиссия до 5% от суммы обмена, но не более $100.
В случае, если по результатам проверки KYC/SoF не будет установлено связи с отмыванием средств, комиссия за обмен или возврат будет ограничена только сетевой комиссией.
Все возвраты осуществляются в строгом соответствии с внутренними процедурами AML и политиками безопасности платформы.
Рассмотрение запроса на возврат и проведение всех необходимых проверок может занимать до 30 календарных дней с момента подачи запроса отправителем средств. В случае блокировки отправленных Вами средств на бирже или платёжной системе,
срок рассмотрения и возврата может быть увеличен до момента полной разблокировки средств.

10. AML-проверка транзакций

Нажимая кнопку «Я оплатил», отправитель средств подтверждает согласие на проведение AML-проверки всех транзакций, направленных на адрес платформы.
Проверить статус своей транзакции можно с помощью следующих сервисов:

Также отправитель средств может обратиться в чат обменного сервиса для получения дополнительной информации.

11. Конфиденциальность и защита персональных данных

Платформа GhostRocket обязуется обеспечивать безопасность и конфиденциальность персональных данных, полученных в рамках процедур AML/KYC.

Все сведения используются исключительно для целей идентификации, проверки транзакций и исполнения требований законодательства.

Передача данных третьим лицам возможна только в случаях, предусмотренных законом.

12. Ответственность сторон

Отправитель средств несёт ответственность за достоверность предоставленных сведений и документов.

В случае предоставления ложной информации или поддельных документов сервис вправе отказать в обслуживании, заблокировать средства и передать сведения в компетентные органы.

13. Изменение условий политики

GhostRocket оставляет за собой право вносить изменения в настоящие правила AML/KYC в любое время.

Актуальная версия всегда доступна на сайте. Продолжение использования сервиса означает согласие с изменёнными условиями.

14. Информирование отправителя средств

В случае приостановки операции, необходимости дополнительной проверки или отказа в обслуживании, сервис уведомляет отправителя средств по контактным данным, указанным при регистрации или в процессе обмена.

15. Запрет на обход процедур AML/KYC

Любые попытки обойти процедуры AML/KYC, использовать подставных лиц или предоставлять заведомо ложные сведения считаются грубым нарушением правил платформы и влекут за собой отказ в обслуживании и возможную блокировку средств.

16. Ограничение ответственности

Платформа не несёт ответственности за действия третьих лиц, включая платёжные системы, биржи и другие сервисы, участвующие в обработке транзакций.
GhostRocket.pro гарантирует конфиденциальность предоставленных данных и их использование исключительно в рамках процедур AML/KYC и требований законодательства.